Mục lục (bấm để Tắt/Mở)
Quỹ ETF là gì
Khi tìm hiểu Quỹ ETF là gì trên google sẽ rất nhiều người không hiểu họ nói cái gì vì toàn từ chuyên nghành của tài chính như Rổ cổ phiếu, hoán đổi danh mục, đầu tư chỉ số, cơ cấu như chỉ số mô phỏng… Khái niệm lại một cách dễ hiểu như sau
Quỹ ETF còn gọi là Quỹ hoán đổi danh mục (ETF, Exchange Traded Fund) là quỹ hoạt động mô phỏng (bám sát, đi theo) theo sự biến động của một chỉ số. Hầu hết các quỹ ETF áp dụng chiến lược đầu tư bị động, nghĩa là chỉ bám sát theo chỉ số nó mô phỏng mà không cần vượt lên hoặc bị bỏ lại sau chỉ số đó quá nhiều.
Có 3 loại Quỹ ETF
- Quỹ ETF cổ phiếu: mô phỏng các bộ chỉ số cổ phiếu chẳng hạn như chỉ số VN100, VN30…
- Quỹ ETF trái phiếu: mô phỏng các bộ chỉ số trái phiếu. Chẳng hạn như trái phiếu chính phủ, trái phiếu đô thị hay các trái phiếu sinh lời cao.
- Quỹ ETF theo ngành: mô phỏng một ngành hoặc một lĩnh vực sản xuất cụ thể chẳng hạn như công nghệ thông tin, ngân hàng, công nghiệp hay các loại hàng hóa.
- Quỹ ETF hàng hóa: Mô phỏng theo chỉ số giá của 1 loại hàng hóa, cái này không phổ biến ở VN.
Lấy vd Quỹ ETFV30 là các quỹ mô phỏng theo chỉ số VN30 (Vn30 là tổng hợp chỉ số chứng khoán Top 30 công ty trên sàn CK VN). Nghĩa là nó sẽ chỉ mua tất cả/1 số cổ phiếu của nhóm này (gọi là Rổ cổ phiếu). Vì vậy khi chỉ số VN30 tăng/giảm thì Quỹ ETFVN30 này cũng tăng/giảm theo. Quỹ đó sẽ tính toán tỉ lệ mua các cổ phiếu để sự biến động của quỹ là song song với VN30. Trong quá trình diễn ra nếu cổ phiếu của 1 công ty nào đó không còn đáp ứng tiêu chuẩn của nó, thì Quỹ sẽ thay thế bằng cổ phiếu khác hoặc điều chỉnh lại tỉ lệ, gọi là hoán đổi.
Khi tham gia TTCK ai cũng muốn chỉ số cổ phiếu của mình mua tăng càng cao càng tốt nhưng với ETF nó chỉ cần bám sát theo chỉ số mà nó mô phỏng, vì vậy tính chất của nó là Quỹ bị động.
Các Quỹ cổ phiếu thì ngược lại, nó sẽ luôn tìm cách lãi nhiều hơn so với thị trường chung nhưng khi lỗ thì cũng sấp mặt. Gọi là quỹ chủ động, Tham khảo Quỹ cổ phiếu
Quay lại chủ đề chính là ETF. Tương tự như vậy với những quỹ ETF mô phỏng theo nghành tài chính thì nó sẽ mua cổ phiếu của các công ty tài chính-ngân hàng bỏ vào rổ, ngành vật liệu, nghành công nghệ, nghành bán lẻ…
Điều đó có nghĩa là chỉ cần bạn mua 1 CCQ có vài chục ngàn của 1 quỹ ETF là bạn đã sở hữu tất cả cổ phiếu của những công ty thuộc nhóm nó mô phỏng. Tốt quá phải không nào.
Mô hình hoạt động của Quỹ mở ETF
Chứng chỉ quỹ ETF là gì
Khi bạn bỏ tiền vào 1 quỹ, Quỹ sẽ cung cấp cho bạn 1 CCQ. Hiểu nôm na là giấy chứng nhận bạn là cổ đông của quỹ.
Để tim hiểu chi tiết hơn về Chứng chỉ quỹ là gì, bạn đọc bài này Bản chất mua Chứng chỉ quỹ là gì, có lãi suất kép ko?
Tại sao nên đầu tư vào quỹ ETF?
1. Đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro
Quỹ ETF thường đầu tư vào nhiều tài sản hoặc nhiều công ty thuộc các ngành nghề khác nhau, vì vậy, quỹ giúp nhà đầu tư giảm được rủi ro so với bạn chỉ mua được vài công ty
2. Tiết kiệm thời gian
Với Quỹ ETF, bộ chỉ số được tạo ra bởi các chuyên gia quản lý quỹ chuyên nghiệp, có các công cụ, thông tin, kinh nghiệm, kỷ luật…Đó chính là cái bạn không có sẽ dễ khiến bạn thất bại, vì vậy để họ làm thay việc đầu tư giúp bạn dành thời gian cho công việc hiện tại, gia đình mình.
3. Chi phí thấp
Chi phí của Quỹ ETF thường thấp vì quỹ áp dụng chiến lược đầu tư bị động, không cần các chuyên gia phải dành thời gian phân tích để lựa chọn cổ phiếu để chiến thắng thị trường. Phí quản lý thường niên thường dưới 1 %/năm so với các quỹ cổ phiếu.
4. Thanh khoản cao
Quỹ ETF thường có tính thanh khoản (mua bán) cao giống như các cổ phiếu. Bằng chứng, khi mua/bán các CCQ này thì thời gian khớp lệnh của bạn gần như trong ngày, điều đó cho thấy tính thanh khoản rất cao
5. Tính minh bạch
Quỹ ETF công bố danh mục đầu tư hàng ngày trên website, một số quỹ có thể theo dõi trực trên TTCK.
Được kiểm toán bởi các công ty kiểm toán độc lập hàng đầu VN và TG (điều này là bắt buộc)
6. Giao dịch linh hoạt
Các chứng chỉ quỹ ETF được mua bán trên sàn giao dịch mỗi ngày với giá thay đổi theo cung cầu và biến động thị trường. Nhà đầu tư ETF biết được chính xác họ sẽ phải trả bao nhiêu để mua vào và thu được bao nhiêu lúc bán đi.
Các chứng chỉ quỹ ETF ở Việt Nam
Quỹ FUEVFVND
Giới thiệu
- Ngày 27/02/2020: Được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng khoán lần đầu ra công chúng theo giấy phép 38/GCN-UBCK.
- Ngày 07/05/2020: Niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE).
- Ngày 12/05/2020: Chính thức giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE).
- Ngày 22/04/2021: Đổi tên thành Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND;
Quỹ ETF VFMVN DIAMOND (FUEVFVND) Công ty quản lý quỹ là Dragon Capital, một công ty lâu đời về lĩnh vực chứng khoán tại Việt Nam.
Mục tiêu của Quỹ ETF VFMVN DIAMOND là mô phỏng gần nhất có thể về biến động (performance) của chỉ số VN DIAMOND. Chỉ số VN Diamond (Vietnam Diamond Index) là chỉ số các cổ phiếu Kim Cương Việt Nam.
Cụ thể nó sẽ mua 10-20 cổ phiếu các công ty có giá trị vốn hóa tối thiểu từ 2.000 tỷ đồng và giá trị giao dịch cổ phiếu tối thiểu 5 tỷ đồng/ngày đối với cổ phiếu thuộc VNAllshare, hoặc giá trị vốn hóa tối thiểu 5.000 tỷ đồng và giá trị giao dịch khớp lệnh tối thiểu 15 tỷ đồng/ngày trong trường hợp cổ phiếu không thuộc VNAllshare. Hiểu nôm na đây là những công ty TOP đầu của VN.
Danh mục cổ phiếu
Hãy xem qua danh mục các cổ phiếu mà nó đang nắm giữ. Xem đầy đủ hơn tại đây
Hiệu quả hoạt động của FUEVFVND
Từ ngảy ra mắt 12/05/2020 – 20/08/2021, giá trị quỹ tăng từ 10.000 lên 25.200 trung bình tăng 119.3 %/năm.
Để dễ so sánh giữa các quỹ với nhau mình sẽ lấy mốc thời gian này cho tất cả các quỹ còn lại.
Xem báo cáo giá trị quỹ mới nhất tại đây
FUESSVFL
Giới thiệu
- Ngày 21/12/2019: Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD được ra đời.
- Ngày 11/03/2020: Niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE)
- Ngày 18/03/2020: Chính thức giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh.
Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD (FUESSVFL) quản lý bởi Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI
Chỉ số VNFIN LEAD là chỉ số bao gồm tối thiểu 10 cổ phiếu, được lựa chọn từ các cổ phiếu ngành tài chính.
VNAllShare Financials index (viết tắt VNFIN) đạt tiêu chí lựa chọn với giới hạn tỷ trọng 15% đối với cổ phiếu đơn lẻ, có giá trị giao dịch tối thiểu 10 tỷ đồng và tỷ suất quay vòng tối thiểu 0,1%.
Chỉ số VNFIN LEAD đại diện cho 25% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam.
Chỉ số được xem xét điều chỉnh theo khối lượng cổ phiếu tự do chuyển nhượng định kỳ 3 tháng/lần và các cổ phiếu thành phẩn 6 tháng/lần.
Phân bổ danh mục của quỹ
Xem chi tiết tại đây
Hiệu quả hoạt động
Từ 12/05/2020 – 20/08/2021, giá trị quỹ tăng từ 8.060 lên 20.950 trung bình tăng 125,5 %/năm.
Xem báo cáo NAV mới nhất tại đây
FUESSV50
Giới thiệu
10/12/2014: Ủy ban chứng khoán nhà nước cho phép công ty quản lý quỹ SSI thành lập quỹ ETF SSIAM-HNX30 có vốn điều lệ 101 tỷ đồng.
ETF SSIAM VNX50 (FUESSV50) cũng do Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI quản lý.
Chỉ số VNX50 bao gồm 50 công ty có giá trị vốn hóa, tính thanh khoản và tỷ lệ tự do chuyển nhượng hàng đầu trong rổ cổ phiếu VNX Allshare. Chỉ số VNX50 đại diện cho 75% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam.
Phân bổ danh mục cổ phiếu
Xem tại đây
Hiệu quả hoạt động
Từ 12/05/2020 – 20/08/2021, giá trị quỹ tăng từ 11.500 lên 21.100 trung bình tăng 65,5 %/năm.
Xem báo cáo NAV mới nhất tại đây
FUESSV30
Giới thiệu
Được thành lập 22/06/2020 và cũng là một Quỹ được quản lý bởi Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI. FUESSV30 mô phỏng theo chỉ số VN30 nghĩa là TOP 30 công ty hàng đầu trên TTCK VN. Chỉ số VN30 đại diện cho 74% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam.
Danh mục cổ phiếu
Xem chi tiết tại đây.
Hiệu quả hoạt động
Từ 22/06/2020 – 20/08/2021, giá trị quỹ tăng từ 10.000 lên 18.503 trung bình tăng 73,2 %/năm.Xem báo cáo NAV mới nhất tại đây
FUEMAV30
Giới thiệu
FUEMAV30 được quản lý bởi công ty Mirae Asset Việt Nam. FUEMAV30 cũng là một quỹ mô phòng theo chỉ số VN30 tương tự như FUESSV30 ở trên. FUEMAV30 ra đời khá muộn 08/12/2020
Danh mục cổ phiếu
Xem chi tiết tại đây
Hiệu quả hoạt động
Từ 08/12/2020 – 20/08/2021, giá trị quỹ tăng từ 10.000 lên 17.200 tăng 72 %
Do số liệu chỉ từ 12/2020 nên để so sánh với các thì chưa đúng, nhưng quan sát biểu đồ ta thấy FUEMAV30 (màu xanh) theo rất sát chỉ số VN30 (màu đỏ)
Xem báo cáo NAV mới nhất tại đây
E1VFVN30
Giới thiệu
- Ngày 18/09/2014: Quỹ ETF VFMVN30 được thành lập với vốn điều lệ ban đầu là 202 tỷ đồng theo Giấy chứng nhận đăng ký thành lập số 14/GCN-UBCK của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước;
- Ngày 29/09/2014: Niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE);
- Ngày 06/10/2014: Giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE);
- Ngày 28/04/2021: Đổi tên thành Quỹ ETF DCVFMVN30;
Quỹ cũng mô phỏng chỉ số VN30 tương tự FUEMAV30 và FUESSV30. Quỹ E1VFVN30 được quản lý bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Dragon Capital VN (DCVFM). Dragon Capital là công ty hàng đầu của Anh, có mặt tại Việt Nam từ năm 1994, DCVFM là một trong những công ty quản lý quỹ có lịch sử hoạt động lâu đời nhất trên thị trường vốn Việt Nam.
Danh mục cổ phiếu
Xem chi tiết tại đây
Hiệu quả hoạt động
Từ 12/05/2020 – 20/08/2021, giá trị quỹ tăng từ 13.100 lên 24.100 trung bình tăng 118,8 %/năm.
Xem báo cáo NAV mới nhất tại đây
FUEVN100
Giới thiệu
- Ngày 16/06/2020: Quỹ ETF VinaCapital VN100 được thành lập;
- Ngày 14/07/2020: Niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE);
- Ngày 21/07/2020: Giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE);
Quỹ ETF VINACAPITAL VN100 (FUEVN100) quản lý bởi VinaCapital. VinaCapital là một trong những công ty quản lý tài sản và đầu tư lớn nhất Việt Nam. Tính đến năm 2019, công ty quản lý hơn 2 tỷ đô la vốn đầu tư.
Qũy mô phỏng theo chỉ số VN100 (Top 100 công ty có cổ phiếu lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE).
Danh mục cổ phiếu
Xem chi tiết tại đây
Hiệu quả hoạt động
Kể từ khi thành lập 16/06/2020 đến 20/08/2021 quỹ tăng 86%
Biểu đồ tăng trưởng 7 quỹ ETF trong cùng khoảng thời gian từ 12/2020 -25/08/2021
Mọi người lưu ý là quỹ nào khi tăng mà tăng nhiều thì khi giảm cũng sẽ giảm nhiều.
Tổng kết
Trên là tổng hợp các quỹ ETF tốt nhất tại VN hiện nay. Các số liệu trên là để tham khảo vì Quá khứ không vẽ nên tương lai.
Nhìn vào biểu đồ trên, ta thấy FUEVFVND đang có tỉ lệ tăng trưởng cao nhất với 137% trong quãng thời gian trên biểu đồ.
Tuy nhiên, việc so sánh giữa các quỹ sẽ có phần khập khiễng vì mỗi quỹ nó mô phỏng theo chỉ số khác nhau. Ví dụ bạn chơi bóng đá, tôi chơi bóng rổ thì so sánh với nhau sao được. Có chăng so sánh về thành tích (lợi nhuận) mà thôi, nhưng thành tích mỗi quỹ sẽ có sự biến động khác nhau trong từng thời điểm kinh tế thị trường. Ví dụ như giai đoạn dịch Covid chủng Delta này một số nghành như BĐS, dịch vụ, du lịch…lỗ đậm, phá sản trong khi các nghành bán lẻ, hàng tiêu dùng, công nghệ…lại lãi lớn.
Với bài viết này sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về Quỹ ETF, cộng thêm định hướng, tính cách của bạn mà bạn chọn ra quỹ mà mình đầu tư.
Giả sử như bạn rất lạc quan về tình hình kinh tế VN thì có thể đầu tư vào VN30, hoặc bạn rất tin tưởng vào nghành ngân hàng thì đầu tư vào VNFIN LEAD…
Như các ví dụ trên thì ưu điểm của nó là giá trị sẽ tăng cực mạnh nếu chỉ số mà nó mô phỏng phát triển mạnh. và ngược lại là nhược điểm là nghành, chỉ số mà nó mô phỏng trong giai đoạn khó khăn thì giá trị quỹ sẽ giảm cực kỳ nhiều.
Mua Quỹ ETF bạn cần có bản lĩnh kiên cường trước các con sóng như này
Bạn có thể giữ cho mình cân bằng khi lướt theo được các con sóng ETF này không?
Nếu bạn thấy quỹ ETF quá mạo hiểm hoặc thời điểm này không thích hợp có thể đầu tư vào Quỹ trái phiếu với độ an toàn cực kỳ cao nhưng lãi suất thấp hơn.
Cách mua chứng chỉ quỹ ETF
Mua trực tiếp
Mua trực tiếp tại Công ty phát hành quỹ, Công ty quản lý hoặc các công ty, ngân hàng phân phối. Cách này mất nhiều thời gian và nếu bạn muốn mua nhiều Quỹ thì bạn phải đăng ký mua nhiều công ty khác nhau.
Mua online
Mua qua các sàn phân phối. Thời đại công nghệ 4.0, mọi việc trở nên dễ dàng hơn khi bạn chỉ cần tải App về, đăng ký và mua trực tiếp trên đó, bạn mua được tất cả các loại quỹ mà bạn muốn.
Các công ty này đươc công nhận và quản lý nghiêm ngặt của Nhà nước, Kiểm toán, kiểm soát bởi các công ty kiểm toán top 4 tại VN, tương tự như ngân hàng nên bạn hoàn toàn yên tâm khi sử dụng.
Chỉ cần tải app, đăng ký tài khoản (tên, địa chỉ, CMND, SĐT, STK dùng để rút tiền) là có thể mua được tất cả các loại trái phiếu trên chỉ từ 50.000đ. Họ không giữ tiền của bạn mà thay mặt bạn đi mua tất cả những quỹ mà bạn muốn.
Ngoài kia có hàng trăm App nhưng độ uy tín và chất lượng gần như bằng không. Mình đã sử dụng 3 app này một thời gian khá dài và tìm hiểu kỹ về công ty của họ nên hoàn toàn tin tưởng.
Cả 3 đều được thành lập khá lâu và đạt được nhiều giải thưởng danh tiếng tại VN, được rót vốn bởi các tập đoàn tài chính trong và ngoài nước.
Nếu bạn thấy bài viết hay hãy chia sẻ cho người khác hoặc lưu lại vào Zalo/Mes để đọc lại khi cần
Comments (No)